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GL / E&O / Cyber / EPL / D&O / Product / Tech-E&O / Media 갭 히트맵. Verisk CG 40 47과 CG 40 48을 표시하는 주요 면책 리스크. 제품 쇼핑 리스트(Armilla, Munich Re aiSure, AXA XL, Vouch, Testudo). 브로커를 위한 12가지 질문.
일반 정보 안내 — 보험, 법률, 재무 자문이 아닙니다. 우리는 브로커가 아니며 어떠한 수수료도 받지 않습니다.
왜 지금
왜 지금
두 보증서 모두 CGL 하의 AI 책임을 광범위하게 제한합니다. 마법사는 귀하의 구체적 사용 사례와 미국 관할 구역에 대한 노출을 표시합니다.
사일런트 AI
대부분의 Cyber 약관은 여전히 AI를 사일런트로 취급합니다 — 보장도 면책도 아닙니다. 해결책은 갱신 시 긍정적 AI 보증입니다. 언제 요구해야 하는지 알려드립니다.
수수료 없음
보험사 후원 없음, 배치 수수료 없음. 핵심은 정직한 갭 탐지 — 독립성이 곧 제품 전체입니다.
대상
AI 보험 태세에 대한 방어 가능한 이사회 메모가 필요합니다. 히트맵 + 주요 면책 + 보험료 영향 범위로 5분 안에 작성됩니다.
검색할 정확한 약관 표현과 특정 보증서에 대한 인용이 필요합니다. 모든 표시에 둘 다 포함됩니다.
NIST AI RMF와 기존 리스크 분류에 매핑되는 구조화된 갭 등록부가 필요합니다.
기업 고객과의 AI 대화를 사전 자격 검증하는 도구가 필요합니다. 범위 산정에 사용하고 배치와 경쟁하지 마세요.
정직성
모든 면책 표시는 특정 Verisk 보증서, 판례 또는 보험사 출판물을 인용합니다. 방법론 페이지에 모든 규칙, 데이터 출처, 전문가 검토 증명이 명시되어 있습니다.
전체 방법론 읽기FAQ
It maps your current insurance stack (CGL, E&O, Cyber, EPL, D&O, Product, Tech E&O, Media) against your AI use cases, jurisdictions, vendor posture, and contract hygiene. The output is a 10×8 gap heatmap, top exclusion flags with citations, a product shopping list, and 12 broker-conversation questions.
A Verisk-published CGL endorsement that broadly excludes AI-related liability. Effective Jan 1, 2026. When attached to your CGL renewal, claims arising from AI-driven decisions or generative outputs are typically excluded.
A more limited CGL endorsement on AI exposure with explicit carve-outs. The carve-outs determine whether specific AI features are covered. Read the language carefully.
Most cyber forms still neither affirmatively cover nor explicitly exclude AI exposure — carriers may assert ambiguity at claim-time. The fix is an affirmative-AI endorsement on your cyber renewal.
Generally yes for professional errors, but newer Tech E&O often layers on better. Custom fine-tuning, training-data IP, and content-generation outputs may sit between policies.
When you process customer data through AI, when you store training data, or when AI is involved in any incident-response chain. The affirmative endorsement removes ambiguity.
Armilla, Munich Re aiSure, AXA XL AI E&O, Vouch AI, Testudo, Chubb AI Liability, Travelers CyberRisk + AI, Beazley InfoSec + AI, plus carrier-specific endorsements. Coverage scopes differ — read the fact sheets.
Through a broker, in most cases. Brokers know carrier appetite, can negotiate carve-outs, and place coverage that matches your risk register.
Underwriting submissions ask about AI use cases, vendor stack, MRMs, and incident history. Premium ranges depend on industry, revenue, and historical loss — our tool surfaces an illustrative range, not a binding quote.
Bartz v. Anthropic (2025, training-data IP), Air Canada v. Moffatt (2024, AI agent making promises), Mata v. Avianca (2023, AI hallucination in legal filing). Each shifts the placement and exclusion conversation.
Verisk CG 40 47 / CG 40 48 effective Jan 1, 2026. Carrier-specific affirmative endorsements arrive monthly. Subscribe to the Buzzi quarterly landscape for updates.
Colorado AI Act, NYC LL 144 (employment), California SB 53, Illinois BIPA. Each adds liability or compliance friction that impacts EPL, D&O, and regulatory-fines coverage.
EU AI Act adds risk classification and liability. UK, Canada, Australia, Singapore have their own regimes — each creates jurisdiction-specific exposure.
No — we do not take commissions. We can prepare you for the broker conversation with the right exclusion citations, gap matrix, and product shortlist.
Independence. The whole point is honest gap detection. Commissions would create a conflict of interest with the user.
Buzzi 서비스
CFO, GC, CRO가 2026년 보증 사이클에 대비할 수 있도록 지원합니다 — 리스크 등록부 통합, 이사회 덱 프레이밍, 브로커 브리프 준비.
30분 상담 예약단계 1 / 10 · 역할
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보고서를 맞춤화 — 브로커 관점은 CFO/GC 관점과 다릅니다.