無料 · 約 5 分 · ログイン不要
GL / E&O / Cyber / EPL / D&O / Product / Tech-E&O / Media のギャップヒートマップ。Verisk CG 40 47 と CG 40 48 をフラグする主要除外リスク。製品ショッピングリスト（Armilla、Munich Re aiSure、AXA XL、Vouch、Testudo）。ブローカー向け 12 の質問。
一般的な情報ガイダンス — 保険、法律、財務助言ではありません。当社はブローカーではなく、いかなる手数料も受け取りません。
なぜ今
なぜ今
両裏書とも CGL 下の AI 責任を広範に制限します。ウィザードはあなたの具体的なユースケースと米国管轄区のエクスポージャーをフラグします。
サイレント AI
ほとんどの Cyber 約款は AI を依然サイレントとして扱います — 補償も除外もされていません。修正は更新時の肯定的 AI 裏書です。いつ要求すべきかをお伝えします。
手数料なし
保険会社のスポンサーシップなし、契約手数料なし。要点は誠実なギャップ検出 — 独立性こそが製品全体です。
対象者
AI 保険態勢に関する弁護可能な取締役会メモが必要。ヒートマップ + 主要除外 + 保険料影響レンジで 5 分で完成。
検索する正確な約款の文言と特定裏書への引用が欲しい。すべてのフラグに両方が付属します。
NIST AI RMF と既存のリスク分類にマッピングされる構造化されたギャップ登録簿が必要。
企業クライアントとの AI 対話を事前資格付けするツールが欲しい。スコープに使い、契約と競合させない。
誠実性
すべての除外フラグは具体的な Verisk 裏書、判例、または保険会社の出版物を引用します。方法論ページにすべてのルール、データソース、専門家レビュー証明が記載されています。
完全な方法論を読むFAQ
It maps your current insurance stack (CGL, E&O, Cyber, EPL, D&O, Product, Tech E&O, Media) against your AI use cases, jurisdictions, vendor posture, and contract hygiene. The output is a 10×8 gap heatmap, top exclusion flags with citations, a product shopping list, and 12 broker-conversation questions.
A Verisk-published CGL endorsement that broadly excludes AI-related liability. Effective Jan 1, 2026. When attached to your CGL renewal, claims arising from AI-driven decisions or generative outputs are typically excluded.
A more limited CGL endorsement on AI exposure with explicit carve-outs. The carve-outs determine whether specific AI features are covered. Read the language carefully.
Most cyber forms still neither affirmatively cover nor explicitly exclude AI exposure — carriers may assert ambiguity at claim-time. The fix is an affirmative-AI endorsement on your cyber renewal.
Generally yes for professional errors, but newer Tech E&O often layers on better. Custom fine-tuning, training-data IP, and content-generation outputs may sit between policies.
When you process customer data through AI, when you store training data, or when AI is involved in any incident-response chain. The affirmative endorsement removes ambiguity.
Armilla, Munich Re aiSure, AXA XL AI E&O, Vouch AI, Testudo, Chubb AI Liability, Travelers CyberRisk + AI, Beazley InfoSec + AI, plus carrier-specific endorsements. Coverage scopes differ — read the fact sheets.
Through a broker, in most cases. Brokers know carrier appetite, can negotiate carve-outs, and place coverage that matches your risk register.
Underwriting submissions ask about AI use cases, vendor stack, MRMs, and incident history. Premium ranges depend on industry, revenue, and historical loss — our tool surfaces an illustrative range, not a binding quote.
Bartz v. Anthropic (2025, training-data IP), Air Canada v. Moffatt (2024, AI agent making promises), Mata v. Avianca (2023, AI hallucination in legal filing). Each shifts the placement and exclusion conversation.
Verisk CG 40 47 / CG 40 48 effective Jan 1, 2026. Carrier-specific affirmative endorsements arrive monthly. Subscribe to the Buzzi quarterly landscape for updates.
Colorado AI Act, NYC LL 144 (employment), California SB 53, Illinois BIPA. Each adds liability or compliance friction that impacts EPL, D&O, and regulatory-fines coverage.
EU AI Act adds risk classification and liability. UK, Canada, Australia, Singapore have their own regimes — each creates jurisdiction-specific exposure.
No — we do not take commissions. We can prepare you for the broker conversation with the right exclusion citations, gap matrix, and product shortlist.
Independence. The whole point is honest gap detection. Commissions would create a conflict of interest with the user.
Buzzi サービス
CFO、GC、CRO が 2026 年裏書サイクルに備えるのを支援 — リスク登録簿統合、取締役会デッキフレーミング、ブローカーブリーフ準備。
30 分の相談を予約ステップ 1 / 10 · 役割
Next: 業界
レポートを調整 — ブローカー視点と CFO/GC 視点は異なります。