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Mapa de calor de brechas en RC / E&O / Cyber / EPL / D&O / Producto / Tech-E&O / Media. Principales riesgos de exclusión señalando Verisk CG 40 47 y CG 40 48. Lista de productos a contratar (Armilla, Munich Re aiSure, AXA XL, Vouch, Testudo). Doce preguntas para tu corredor.
Orientación informativa general — no es asesoramiento de seguros, legal o financiero. No somos corredores y no cobramos comisiones.
Por qué ahora
Por qué ahora
Ambos endosos limitan ampliamente la responsabilidad por IA bajo CGL. El asistente señala la exposición para tus casos de uso y jurisdicciones de EE. UU. específicos.
AI silenciosa
La mayoría de formularios cyber aún tratan la IA como silenciosa — ni cubierta ni excluida. La solución es un endoso afirmativo de IA en la renovación. Te decimos cuándo presionar por él.
Sin comisiones
Sin patrocinios de aseguradoras, sin comisiones de colocación. El objetivo es la detección honesta de brechas — la independencia es el producto.
Para quién es
Necesitas un memo defendible al consejo sobre la postura de seguro de IA. Heatmap + principales exclusiones + rango de impacto en prima te llevan ahí en 5 minutos.
Quieres lenguaje exacto de póliza para buscar y citas a endosos específicos. Cada alerta tiene ambos.
Necesitas un registro de brechas estructurado que mapee al NIST AI RMF y a tu taxonomía de riesgo existente.
Quieres una herramienta que precalifique tu conversación de IA con un cliente corporativo. Úsala para definir alcance, no para competir con la colocación.
Integridad
Cada alerta de exclusión cita un endoso Verisk específico, un caso judicial o una publicación de aseguradora. La página de metodología expone cada regla, las fuentes de datos y la atestación de revisión por experto.
Leer la metodología completaFAQ
It maps your current insurance stack (CGL, E&O, Cyber, EPL, D&O, Product, Tech E&O, Media) against your AI use cases, jurisdictions, vendor posture, and contract hygiene. The output is a 10×8 gap heatmap, top exclusion flags with citations, a product shopping list, and 12 broker-conversation questions.
A Verisk-published CGL endorsement that broadly excludes AI-related liability. Effective Jan 1, 2026. When attached to your CGL renewal, claims arising from AI-driven decisions or generative outputs are typically excluded.
A more limited CGL endorsement on AI exposure with explicit carve-outs. The carve-outs determine whether specific AI features are covered. Read the language carefully.
Most cyber forms still neither affirmatively cover nor explicitly exclude AI exposure — carriers may assert ambiguity at claim-time. The fix is an affirmative-AI endorsement on your cyber renewal.
Generally yes for professional errors, but newer Tech E&O often layers on better. Custom fine-tuning, training-data IP, and content-generation outputs may sit between policies.
When you process customer data through AI, when you store training data, or when AI is involved in any incident-response chain. The affirmative endorsement removes ambiguity.
Armilla, Munich Re aiSure, AXA XL AI E&O, Vouch AI, Testudo, Chubb AI Liability, Travelers CyberRisk + AI, Beazley InfoSec + AI, plus carrier-specific endorsements. Coverage scopes differ — read the fact sheets.
Through a broker, in most cases. Brokers know carrier appetite, can negotiate carve-outs, and place coverage that matches your risk register.
Underwriting submissions ask about AI use cases, vendor stack, MRMs, and incident history. Premium ranges depend on industry, revenue, and historical loss — our tool surfaces an illustrative range, not a binding quote.
Bartz v. Anthropic (2025, training-data IP), Air Canada v. Moffatt (2024, AI agent making promises), Mata v. Avianca (2023, AI hallucination in legal filing). Each shifts the placement and exclusion conversation.
Verisk CG 40 47 / CG 40 48 effective Jan 1, 2026. Carrier-specific affirmative endorsements arrive monthly. Subscribe to the Buzzi quarterly landscape for updates.
Colorado AI Act, NYC LL 144 (employment), California SB 53, Illinois BIPA. Each adds liability or compliance friction that impacts EPL, D&O, and regulatory-fines coverage.
EU AI Act adds risk classification and liability. UK, Canada, Australia, Singapore have their own regimes — each creates jurisdiction-specific exposure.
No — we do not take commissions. We can prepare you for the broker conversation with the right exclusion citations, gap matrix, and product shortlist.
Independence. The whole point is honest gap detection. Commissions would create a conflict of interest with the user.
Servicios Buzzi
Ayudamos a CFOs, asesores jurídicos y CROs a prepararse para el ciclo de endosos 2026 — integración con el registro de riesgos, encuadre del board-deck y preparación del brief para el corredor.
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